แชร์ลูกโซ่และกฎหมายที่เกี่ยวข้อง

อาจจะเคยได้ยินข่าวกันมาบ้างไม่มากก็น้อยเกี่ยวกับคดีแชร์ลูกโซ่ ซึ่งการแชร์ลูกโซ่นั้นคือการหลอกให้ลงทุนโดยอ้างว่าจะให้ผลตอบแทนที่สูงกว่าปกติ บทความนี้ Legardy จะพาผู้อ่านทุกท่านมารู้จักกับแชร์ลูกโซ่ วิธีการสังเกต และกฎหมายที่เกี่ยวข้องกันครับ

แชร์ลูกโซ่ คือ

แชร์ลูกโซ่ คือ การหลอกลวงรูปแบบหนึ่งที่อาศัยการสร้างความเชื่อมั่นให้คนเข้าร่วมลงทุน โดยอ้างว่าจะได้รับผลตอบแทนสูงในระยะเวลาอันสั้น แต่ในความเป็นจริงแล้วผลตอบแทนที่จ่ายให้กับผู้ลงทุนรายเก่า มาจากเงินลงทุนของผู้ลงทุนรายใหม่ที่เข้าร่วมในภายหลัง ต่อเนื่องกันเป็นลูกโซ่เสมือนวัฎจักรสุดท้ายก็จะล่มสลายลง ทำให้ผู้ลงทุนหน้าใหม่ๆนั้นสูญเสียเงินทั้งหมดโดยไม่ได้อะไรกลับคืน

แชร์ลูกโซ่ ผิดกฎหมายอะไร

1.พระราชกำหนดการกู้ยืมเงินที่เป็นการฉ้อโกงประชาชน พ.ศ. 2527 มาตรา 4 

ผู้ใด โฆษณาหรือประกาศ ให้ปรากฏต่อประชาชน หรือ กระทำการ ด้วยประการใดๆ เพื่อให้ประชาชน หลงเชื่อ นำเงินมาให้กู้ยืม หรือ ร่วมลงทุน หรือ ฉ้อโกงประชาชน ด้วยการกู้ยืมเงิน หรือการรับของโอน หรือการซื้อขาย ที่ดิน หรือสิ่งปลูกสร้าง หรือ อสังหาริมทรัพย์ อย่างหนึ่งอย่างใด โดยสัญญาว่าจะให้ดอกเบี้ย ผลประโยชน์ หรือ ทรัพย์สินอย่างอื่น ตอบแทน ให้ในอัตราที่สูงกว่าอัตราดอกเบี้ยสูงสุด ที่สถาบันการเงินตามกฎหมายว่าด้วยดอกเบี้ยเงินให้กู้ยืมของสถาบันการเงินกำหนด หรือโดยวิธีการ หรือ เงื่อนไข อย่างใดอย่างหนึ่ง อันเป็นการแสดงถึงพฤติการณ์ ที่จะนำไปสู่การได้มาซึ่งผลประโยชน์ อันมิชอบด้วยกฎหมาย จากประชาชน 
หรือสรุปง่ายๆคือ ใครก็ตามที่หลอกลวงประชาชนให้เอาเงินมาลงทุน หรือให้กู้ยืม โดยเสนอดอกเบี้ยหรือผลตอบแทนที่สูงเกินจริงกว่าที่กฎหมายกำหนด หรือใช้วิธีการใดๆ ก็ตามที่ดูไม่ชอบมาพากล เพื่อให้ตัวเองได้ประโยชน์แบบผิดกฎหมาย

ต้องระวางโทษจำคุกตั้งแต่ 5-10ปี และ ปรับตั้งแต่500,000-1,000,000บาท

2.พระราชกำหนดการกู้ยืมเงินที่เป็นการฉ้อโกงประชาชน พ.ศ. 2527 มาตรา 5

ในกรณีที่ความผิดตามมาตรา 4 มีมูลค่ารวมตั้งแต่ห้าล้านบาทขึ้นไป หรือ มีผู้เสียหายตั้งแต่ห้าร้อยคนขึ้นไป หรือ เป็นการกระทำความผิด ต่อเนื่องกัน

ต้องระวางโทษจำคุกตั้งแต่ 10-20ปี และ ปรับตั้งแต่ 1,000,000-2,000,000 บาท

3.ประมวลกฎหมายอาญา มาตรา341 

ผู้ใดโดยทุจริต หลอกลวงผู้อื่นด้วยการแสดงข้อความอันเป็นเท็จ หรือ ปกปิดข้อความจริง ซึ่งควรบอกให้แจ้ง และโดยการหลอกลวงดังว่านั้น ได้ไปซึ่งทรัพย์สินจากผู้ถูกหลอกลวง หรือ บุคคลที่สาม หรือ ทำให้ผู้ถูกหลอกลวง หรือบุคคลที่สาม ทำ ถอน หรือทำลายเอกสารสิทธิ ผู้นั้นกระทำความผิดฐานฉ้อโกง

ต้องระวางโทษจำคุกไม่เกิน 3ปี หรือ ปรับไม่เกิน 60,000บาท หรือ ทั้งจำทั้งปรับ

4.ประมวลกฎหมายอาญา มาตรา343

ถ้าการกระทำความผิดตามมาตรา 341 ได้กระทำด้วยการแสดงข้อความอันเป็นเท็จต่อประชาชน หรือด้วยการปกปิดความจริงซึ่งควรบอกให้แจ้งแก่ประชาชน 

ผู้กระทำต้องระวางโทษจำคุกไม่เกิน 5ปี หรือปรับไม่เกิน 100,000บาท หรือทั้งจำทั้งปรับ

แจ้งความ โดนหลอกให้ ลงทุน

หากพบเห็นหรือถูกชักชวนลงทุนที่สงสัยว่าจะเป็นแชร์ลูกโซ่ สามารถแจ้งเบาะแสไปยังหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง ได้แก่

• ศูนย์รับแจ้งการเงินนอกระบบ สำนักงานเศรษฐกิจการคลัง โทร. 1359
• กรมสอบสวนคดีพิเศษ (ดีเอสไอ) โทร. 1202
• กองบัญชาการตำรวจสืบสวนสอบสวนอาชญากรรมทางเทคโนโลยี โทร. 1441
• แจ้งความออนไลน์ได้ที่ เว็บไซต์ www.thaipoliceonline.com​

แล้วจะรู้ได้อย่างไรว่าเป็นการแชร์ลูกโซ่

1.ให้ผลตอบแทนที่สูงเกินความเป็นจริง

เป็นการเล่นกับความโลภของคน บางครั้งให้ผลตอบแทน 10-20% ใน2เดือนบ้าง ซึ่งความเป็นจริงแล้วการให้ผลตอบแทนที่สูงแบบนี้และใช้ระยะเวลาสั้น เป็นไปได้ยากมากครับ

2.เน้นให้หาสมาชิกใหม่

เน้นให้หาสมาชิกใหม่เพราะว่าสมาชิกเก่าๆนั้นจะได้ค่าคอมมิชชั่น หรือที่เรียกกันว่าค่านายหน้า นั่นเอง
ไม่ต้องเน้นขายสินค้า แต่เน้นให้หาสมาชิกใหม่เป็นทอดๆเรื่อยๆ เพราะว่า เจ้าของวงแชร์ลูกโซ่นั้นต้องการนำเงินจากสมาชิกใหม่ไปจ่ายให้สมาชิกเก่าเป็นวงจรนั่นเอง

3.โชว์รายได้และชีวิตความร่ำรวยให้ดู

การที่โชว์ความร่ำรวยให้ดูนั้น ถือเป็นการสร้างความน่าเชื่อถือได้อีกระดับหนึ่ง เพราะว่าผู้ที่จะตัดสินใจลงทุนนั้นเมื่อเห็นว่าคนที่เคยลงทุนไปแล้วตอนนี้กินหรูอยู่สบาย คนที่ถูกชักชวนให้ลงทุนก็อาจจะเกิดความหน้ามืดตามัวลงเป็นเหยื่อของงานแชร์ลูกโซ่

4.อ้างถึงบุคคลที่มีชื่อเสียง

การอ้างถึงบุคคลที่มีชื่อเสียงนั้น ถือเป็นการสร้างความน่าเชื่อถือที่จะหลอกให้ลงทุน แต่ไม่ได้ยืนยันความน่าเชื่อถือเสมอไป

5.ตรวจสอบไม่ได้

ธุรกิจที่แท้จริงนั้น ต้องตรวจสอบได้และมีการจดทะเบียนที่ถูกต้องตามกฎหมายไม่ใช่แค่คำกล่าวอ้างลอยๆ หากไม่พบข้อมูลที่น่าเชื่อถือ หรือธุรกิจนั้นไม่มีการจดทะเบียนอย่างถูกต้อง นั่นคือสัญญาณเตือนว่าธุรกิจนั้นอาจไม่น่าไว้วางใจ และอาจเป็นแชร์ลูกโซ่ การลงทุนที่ปลอดภัยนั้นต้องชัดเจนและตรวจสอบได้

6.มีวิธีการที่ยุ่งยาก

แชร์ลูกโซ่ปัจจุบันมีการพัฒนาขึ้น โดยใช้ความยุ่งยากและคำศัพท์ที่คนทั่วไปไม่รู้จัก อาจจะอิงกับ cryptocurrency หรือ forex การเทรดต่างๆ (ไม่ได้หมายความว่า การเทรด เป็นแชร์ลูกโซ่นะครับ) เมื่อผู้ตัดสินใจลงทุนเห็นว่าได้เงินจริง ก็อาจเป็นเหยื่อขแงแชร์ลูกโซ่ได้

โดนหลอกให้ลงทุน หลอกลงทุน 

หากโดนมิจฉาชีพหลอกให้ลงทุน ไม่ว่าจะเป็นโดนหลอกลงทุนออนไลน์หรือออฟไลน์ ซึ่งสมัยนี้การหลอกให้ลงทุนนั้นมาในหลายรูปแบบมาก ไม่ว่าจะเป็นการหลอกให้ลงทุนในหุ้น(ที่ไม่มีจริง) หลอกให้เทรด หรือยกระดับขึ้นมาหน่อย ผู้เขียนเคยเห็นถึงขั้นยิงโฆษณาบน facebook เพื่อหลอกให้ลงทุนด้วยผลตอบแทนที่สูง

ซึ่งการหลอกให้ลงทุนนั้นมีความคล้ายกับการแชร์ลูกโซ่ แต่มีข้อสังเกตเพิ่มเติมดังนี้

1.มีการเสนอผลตอบแทนที่เป็นเงินปันผล กำไร หรือส่วนแบ่งที่ล่อตาล่อใจให้ลงทุน 

โดยการหลอกลงทุนนั้นจะมีลักษณะพิเศษ เช่น อาจมีกลุ่มลับสอนเทคนิคมีคำเชื้อเชิญแบบไม่มีความรู้ก็ลงทุนได้ และอาจให้รีบตัดสินใจภายในระยะเวลาที่กำหนดก่อนที่จะเสียสิทธิ์

2.พาเข้ากลุ่มแชทเพื่อหลอกคุยส่วนตัว 

พาเข้ากลุ่มแชตเพื่อหลอกคุยส่วนตัว หรืออาจพาไปเข้ากลุ่มเล็ก ๆ ที่มีทั้งเหยื่อคนอื่นๆ และทีมงานของมิจฉาชีพปะปนเป็นหน้าม้าอยู่ในกลุ่มนั้น 

3.ช่วงแรกได้กำไรจริง 

ทำให้คนที่โดนหลอกลงทุนนั้นตายใจและบอกต่อคนอื่นๆเพื่อให้มาร่วมลงทุนด้วยกัน แต่เมื่อผ่านไปสักระยะเวลาหนึ่งเงินเหล่านั้นจะไม่สามารถถอนออกมาได้

4.ให้เพิ่มเงินลงทุนเรื่อยๆ 

หากคนที่โดนหลอกลงทุนต้องการที่จะถอนเงินออกมา ก็จะมีข้ออ้างสาระพัด เช่น ทำผิดกฎการลงทุน ต้องเติมเงินเพิ่มเพื่อถอนก้อนเก่าออกมา เป็นต้น กว่าเหยื่อจะรู้ตัวก็สูญเงินไปหลายบาทเสียแล้ว

5.บัญชีที่ใช้รับเงิน 

มักจะเป็นบัญชีม้าในนามบุคคล ซึ่งขาดความน่าเชื่อถือหรือบางครั้งก็เป็นบัญชีนิติบุคคล แต่ชื่อบัญชีนั้นไม่ตรงกับบริษัทที่มิจฉาชีพกล่าวอ้าง

ตัวอย่างแชร์ลูกโซ่

ในประเทศไทยมีคดีแชร์ลูกโซ่เกิดขึ้นค่อนข้างบ่อยครั้ง ตัวอย่างเช่น

1.แชร์แม่ชม้อย 

เป็นหนึ่งในคดีแชร์ลูกโซ่ที่ใหญ่ที่สุดและสร้างความเสียหายมากที่สุดในประวัติศาสตร์ไทย โดยมีนางชม้อย ทิพย์โส เป็นผู้ก่อตั้งและดำเนินการ

• เริ่มต้นจากการที่นางชม้อย ทิพย์โส ทำงานเป็นเสมียนในองค์การเชื้อเพลิง และได้เริ่มตั้งวงแชร์เล็กๆ ในหมู่เพื่อนร่วมงาน โดยอ้างว่านำเงินไปลงทุนค้าน้ำมันและให้ผลตอบแทนสูงกว่าดอกเบี้ยธนาคารมาก ทำให้มีคนสนใจเข้าร่วมวงแชร์มากขึ้นเรื่อยๆ
• ด้วยผลตอบแทนที่สูงและการจ่ายเงินตรงเวลาในช่วงแรก วงแชร์ของแม่ชม้อยจึงขยายตัวอย่างรวดเร็ว มีผู้คนจากหลากหลายอาชีพและฐานะเข้าร่วมวงแชร์ ทั้งข้าราชการ นักธุรกิจ และประชาชนทั่วไป นางชม้อยได้จัดตั้งบริษัท ปิโตรเลียม แอนด์ มารีน เซอร์วิส จำกัด เพื่อสร้างความน่าเชื่อถือและขยายธุรกิจ
• แม้ว่าในช่วงแรกจะมีการจ่ายผลตอบแทนให้กับสมาชิกตรงเวลา แต่นางชม้อยไม่ได้นำเงินไปลงทุนค้าน้ำมันจริงตามที่กล่าวอ้าง แต่ใช้วิธีนำเงินจากสมาชิกใหม่มาจ่ายให้สมาชิกเก่า (ลักษณะของแชร์ลูกโซ่) เมื่อจำนวนสมาชิกเพิ่มขึ้นเรื่อยๆ และเงินหมุนเวียนไม่เพียงพอ ระบบก็เริ่มล่มสลาย
• แชร์แม่ชม้อยสร้างความเสียหายเป็นวงกว้าง มีผู้เสียหายกว่า 13,248 คน มูลค่าความเสียหายกว่า 4,043 ล้านบาท ผู้เสียหายหลายรายสูญเสียเงินเก็บทั้งชีวิต บ้าน รถยนต์ และทรัพย์สินอื่นๆ หลายคนต้องเป็นหนี้สินล้นพ้นตัว

ปัจจุบัน นางชม้อย ทิพย์โส ได้รับการปล่อยตัวจากเรือนจำแล้วหลังจากต้องโทษจำคุกนานกว่า 20 ปี

2.Forex 3D

Forex 3D คือหนึ่งในกลโกงหลอกลงทุนที่สร้างความเสียหายอย่างมหาศาล โดยเฉพาะกับผู้ที่สนใจการเทรด Forex (การซื้อขายแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ) กลโกงนี้ใช้ "ผลตอบแทนสูง" เป็นเครื่องล่อใจ โดยเสนอผลตอบแทนสูงถึง 60-80% ของกำไรที่ได้จากการเทรด พร้อมกับโฆษณาชวนเชื่อว่าไม่จำเป็นต้องมีความรู้ก็สามารถทำกำไรได้ง่ายๆ เพียงแค่ฝากเงินเข้ามา

• มิจฉาชีพสร้างความน่าเชื่อถือด้วยการอ้างว่ามี "เทรดเดอร์มืออาชีพ" จากบริษัทอาร์เอ็มเอสฯ เป็นผู้บริหารเงินลงทุนให้ และยังมีการ "ประกันเงินต้น 100%" ไม่มีทางขาดทุน ซึ่งเป็นสิ่งที่เป็นไปไม่ได้ในโลกของการลงทุนที่มีความเสี่ยงสูงอย่าง Forex
• กลโกงนี้เริ่มต้นจากการชักชวนผ่านเว็บไซต์ www.forex-3d.com และขยายวงกว้างอย่างรวดเร็วด้วยการบอกต่อและการตลาดแบบปากต่อปาก ด้วยผลตอบแทนที่สูงเกินจริงและคำสัญญาที่ดูดีเกินกว่าจะเป็นจริง ทำให้มีผู้คนจำนวนมากหลงเชื่อและตกเป็นเหยื่อ
• ผลสุดท้าย Forex 3D สร้างความเสียหายให้กับผู้คนจำนวนมาก มีผู้เสียหายกว่า 8,436 ราย และมูลค่าความเสียหายสูงถึง 1,908 ล้านบาท หลายคนสูญเสียเงินเก็บทั้งชีวิต และต้องเผชิญกับปัญหาหนี้สินที่เกิดขึ้นจากการหลงเชื่อกลโกงนี้

3.แชร์แม่มณี

แชร์แม่มณีเป็นแชร์ลูกโซ่ออนไลน์ที่หลอกลวงให้ออมเงินและลงทุน โดยอ้างผลตอบแทนสูงถึง 93% ต่อเดือน ในช่วงแรกมีการจ่ายเงินคืนตามปกติ แต่ต่อมาเมื่อไม่มีผู้ร่วมลงทุนรายใหม่ ก็ไม่สามารถจ่ายผลตอบแทนได้ สร้างความเสียหายกว่า 1,376 ล้านบาท

สรุป

ทุกการลงทุนนั้นมีความเสี่ยงและไม่มีการันตีผลกำไรที่แน่นอน หากมีการการันตีผลกำไรที่สูงหรือมีการเชื้อเชิญให้หาสมาชิกเพิ่มให้สันนิษฐานไว้ก่อนเลยนะครับว่า เป็นการแชร์ลูกโซ่ เพราะถ้าหากเงินมันหาง่ายจริง ป่านนี้คงเป็นเศรษฐีกันทั้งประเทศไปแล้วครับ หวังว่าบทความนี้จะเป็นประโยชน์ไม่มากก็น้อยครับ หากต้องการปรึกษาทนายออนไลน์ 24ชั่วโมง สามารถปรึกษาผ่าน Legardy ได้เลยครับ