(โดนหลอก)ให้เช่าบัญชีแล้วโดนอายัด
ผมให้เช่าบัญชีตกลงกันว่าจะโอนเงินเข้าเพื่อเลี่ยงภาษี ค่าเช่า4000บาท รอเงินโอนเข้าแล้วให้ผมเบิกให้คือจบงาน บัญชีผมมียอดเงินเข้ามา3ยอดรวมเป็นเงิน268,339บาท วันนี้ผมจะโอนเงินบัญชีผมโดนอายัด ผมเลยโทรไปธนาคาร เขาบอกผมว่าเจ้าของบัญชีที่โอนเงินเข้ามาแจ้งอายัดบัญชีผม ผมถึงได้รู้ว่า โดนหลอก แบบนี้ผมต้องทำยังไงครับ ผมจะโดนจับ ไหมครับ มีวิธีแก้ไหมครับ 🙏 ขอบคุณครับ
คำตอบจากทนาย (1)
A: เคสแบบนี้เจอบ่อย — เรียกว่า"บัญชีม้า / ให้เช่าบัญชี (account mule)" — ผลที่ตามมาอาจร้ายแรงเพราะธนาคารหรือหน่วยงานจะอายัดบัญชีทันทีเมื่อมีการแจ้งความหรือสงสัยว่าเป็นรายได้จากการกระทำผิด (เช่น ฉ้อโกง ฟอกเงิน) ดังนั้นสิ่งที่ต้องทำตอนนี้คือ “เคลียร์ตัวเอง” ให้เร็วและมีหลักฐานชัดเจนว่า คุณถูกหลอก ไม่ได้มีเจตนาร่วมกระทำความผิด — ทำตามขั้นตอนด้านล่างทันทีครับ ขั้นตอนด่วนที่ควรทำ ตอนนี้เลย 1. อย่าทำธุรกรรมใดๆ กับบัญชี — อย่าโอนเงิน ออกเงิน หรือพยายามย้ายเงิน จะยิ่งดูไม่ดีต่อการสืบสวน 2. ติดต่อธนาคารทันที ขอหนังสือ/เอกสารแสดงสาเหตุการอายัด (เช่น หนังสือจากพนักงานสอบสวน/ศาล/ปปง.) และขอรายละเอียดว่าใครเป็นผู้ยื่นเรื่อง อ้างเหตุใด (เก็บสำเนาทุกอย่าง) 3. เก็บหลักฐานทั้งหมดไว้ให้ครบ — ข้อความแชท, เบอร์โทร, โพสต์, สลิปรับเงิน, หลักฐานการตกลงค่าเช่าบัญชี, หลักฐานการตกลงว่าจะโอนให้ 4,000 บาท, หลักฐานการแจ้งยืนยันการรับเงิน/เบิกเงิน, ข้อความจากคนชักชวน ฯลฯ 4. ไปแจ้งความที่สถานีตำรวจ — แจ้งว่าคุณ ถูกหลอกให้เช่าบัญชี (ถูกจูง/ชักจูง) ขอให้ตำรวจบันทึกเป็น “ผู้เสียหาย/ผู้ถูกหลอก” และขอสำเนาบันทึกประจำวัน (พรบ.เป็นหลักฐาน) 5. ถ้าธนาคารบอกว่าเป็นคำสั่งจาก ปปง. หรือ พนักงานสอบสวน ให้ขอข้อมูล/เลขที่คำสั่ง — ถ้าเป็น ปปง. กระบวนการจะต่างจากตำรวจ ต้องยื่นคำร้องขอปลดอายัดต่อ ปปง. พร้อมหลักฐานว่าคุณเป็นผู้ตกเป็นเหยื่อ 6. อย่าพูดหรือเซ็นเอกสารสำคัญกับใครโดยไม่มีทนาย — ถ้าพนักงานสอบสวนหรือเจ้าหน้าที่สอบถาม ให้แจ้งความจริงแต่ขอคำแนะนำจากทนายก่อนเซ็นรับสารภาพหรือให้ถ้อยคำละเอียด ๆ 7. ติดต่อทนายความอาญา/ทนายด้านปปง. ทันที — เคสเกี่ยวกับบัญชีม้ามีความเสี่ยงสูง (ฟอกเงิน, ร่วมกันรับของโจร, ร่วมกระทำความผิด) ควรมีที่ปรึกษากฎหมายช่วยยื่นคำร้อง/เจรจา/เตรียมเอกสารให้ ความเสี่ยงทางกฎหมาย (ที่ควรทราบ) • ถ้าพิสูจน์ได้ว่า คุณรู้ตัวและมีเจตนาร่วมรับผลประโยชน์จากการกระทำผิด อาจถูกดำเนินคดีทั้ง ฉ้อโกง/ร่วมรับของโจร/ฟอกเงิน/ใช้บัญชีผู้อื่นโดยมิชอบ ซึ่งมีโทษจำคุกและปรับ • แต่ถ้าคุณเป็น ผู้ถูกหลอกจริง ๆ และมีหลักฐานสนับสนุน โอกาสที่จะถูกฟ้องลดลงมาก — การแจ้งความเป็นผู้เสียหายและการให้หลักฐานชัดเจนช่วยป้องกันตัวเองได้ เอกสาร/หลักฐานที่ต้องเตรียมส่งให้ตำรวจ/ทนาย/ปปง. • สำเนาบัตรประชาชนของคุณ และสำเนาทะเบียนบัญชีที่ถูกอายัด • Capture แชท/ข้อความจากคนที่ชวนให้เช่าบัญชี (รวมบทสนทนาที่คุยเรื่องค่าตอบแทน 4,000 บาท) • สลิปเงินโอนที่เข้าบัญชีทั้ง 3 ยอด (รวม 268,339 บาท) พร้อมวันที่เวลา • หลักฐานการติดต่อขอเบิกเงิน (ข้อความ/สลิปการขอถอน) • หลักฐานใดๆ ที่แสดงว่าคุณถูกชักจูง/หลอก เช่น ข้อความชักชวน, โฆษณา, สัญญาเช่าบัญชี (ถ้ามี) • บันทึกเหตุการณ์ (statement) เขียนลำดับเวลาว่าเกิดอะไรขึ้น ใครชวนอย่างไร คุณตอบอย่างไร จดหมาย/คำร้องที่อาจต้องใช้ (ตัวอย่างสั้น ๆ — ผมร่างให้เต็มได้) • คำร้องขอสำเนาคำสั่งอายัดจากธนาคาร (ขอเลขคำสั่ง/หน่วยงาน) • คำร้อง/คำชี้แจงส่งพนักงานสอบสวน ว่า “ถูกหลอกให้เช่าบัญชี” พร้อมแนบหลักฐาน • คำร้องขอปลดอายัดต่อ ปปง. (ถ้าเป็น ปปง. ที่อายัด) — ต้องแนบหลักฐานยืนยันว่าคุณเป็นเหยื่อและขอปลดอายัดชั่วคราวเพื่อดำเนินชีวิต / จ่ายค่าใช้จ่ายจำเป็น คำแนะนำเพิ่มเติม (ปฏิบัติใน 48 ชั่วโมงแรก) • ถ่ายรูป/สแกนทุกหลักฐานในมือถือและสำรองไว้หลายที่ (cloud / drive) • แจ้งความเป็นผู้เสียหายทันที (อย่าให้คนอื่นไปแจ้งแทน) • หยุดคุยกับคนที่ชวนให้เช่าบัญชีโดยไม่จำเป็น แต่เก็บข้อความไว้เป็นหลักฐาน • เตรียมงบประมาณสำหรับค่าทนาย — เคสนี้ควรมีทนายช่วยเจรจาและยื่นคำร้องต่อ ปปง./ตำรวจ
